À La De Sécurité
Resume:
PROJET PIAFE
Business Plan
Projet:
« YOUZAF trans »
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*- ************ ** ******* ** PROJET
SOMMAIRE 5- ETUDE TECHNIQUE - MOYENS DE PRODUCTION
- ORGANISATION
6- PLAN FINANCIER PREVISIONNEL
7- ANNEXES
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BUSINESS PLAN & ETUDE FINANCIERE
NOM DU PROJET
YOUZAF trans
BELHAJ Oussama
Hay Bousmala av al Amal Zkt 48 local n3
Tétouan
***************@*****.***
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SYNTHESE
Descriptif de l’entreprise
Projet YOUZAF trans
Forme juridique SARL AU
Domiciliation Mallalienne
Secteur d’activité Commerce et logistique
Produits / services transport de fruits et de légumes, production de bananes et stockage de fruits.
Marché cible Commerçants du marché de gros et les fermes.
Planning de réalisation
Etapes dé réalisation Date de réalisation prévisionnelle
1. Dépôt du dossier à la banque/ organisme de financement si
sept.-24
applicable
2. Parachèvement des démarches administratives sept.-24
3. Aménagement des locaux sept.-24
4. Acquisition du matériel sept.-24
5. Recrutement du personnel sept.-24
6. Démarrage de l’activité sept.-24
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PRESENTATION DU PORTEUR DU PROJET
Identité de l’entrepreneur
Nom BELHAJ
Prénom Oussama
Date et lieu de naissance 01/01/1989
Situation de famille Marié
Adresse personnelle Av Mohamed Kharraz rue Bahae N 63 Tétouan
CNIE L468758
Contact téléphonique 064*******
E-mail ***************@*****.***
Expériences professionnelles
Employeur Secteur d’activité Fonction Période
Marché aux fruits et légumes chauffeur Distributeur 5 ans
Marché aux fruits et légumes commerçant vendeur 2 ans
Marché aux fruits et légumes chauffeur chauffeur 2 ans
Etudes et formations
Diplômes ou certificats Spécialité Date et lieu d’obtention
Niveau bac Technique mécanique 2009-2010
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PRESENTATION DU PROJET
Le projet est de fournir les marchés en bananes, d'offrir des services transport de fruits et de légumes pour le compte d'autrui et de stockage des
fruits pour compte. Ces services répondent aux besoins des marchés de gros de Tétouan ainsi qu'au fermiers de la région en matière de bananes
et de services annexes :Stockage et transport.
LE MARCHE
APPROCHE GENERALE DU MARCHE
Généralités
Le marché
Commerçants du marchés de gros en fruits et légumes et les fermiers de la région.
Principales caractéristiques du marché
Marché de proximité, réservé aux professionnels.
Perspectives du marché
La consommation des fruits augmente avec la populations et les prix sont lié aux conditions climatiques.
Le marché des bananes et les fruits en général continuera à croitre dans les court, moyen et long terme.
Perspectives du marché
Moyenne, seuls les marchands compétents subsistent.
Evaluation des opportunités
La connaissance personnelle des acteurs principaux dans les marché de gros est l'opportunité principale.
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MARCHÉ - Caractérisation des grandes de données:
Volume et évolution de la demande
Il existe une demande croissante pour le produit et sa disponibilité est insuffisante auprès des fournisseurs tout au long de l'année
Il y a encore besoin d'une production accrue pour compenser la pénurie requise.
Tendances de consommation
Les familles consomment de plus en plus de fruits et en particulier les bananes.
La consommation suit l'élévation des revenus des failles.
Types de clientèle (segmentation)
- Les commerçants du marche de gros
- Les fermiers producteurs de bananes
- Les magasins de primeur
- Les marchés
- les organisateurs d'événements et de mariages.
Les prescripteurs (partenaires qui peuvent renvoyer des clients)
- Le réseaux de partenaires déjà acquis
- Les marchands auxquels je suis lié
- Les connaissances acquises par l'expérience.
L’intensité concurrentielle du marché
Moyenne, c'est une communauté connue.
Zone de chalandise et zone géographique d’où proviendront nos clients.
- Région de Tétouan - Martil - Mdiq - Fnideq
- Campagne environnante.
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CHIFFRE D’AFFAIRES
CA première année :
Ventes en tonnes Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Année 1
Bananes **-**-**-**-**-** **-**-**-**-**-** 795
En Quantité Transport (voyage) 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 36
Stockage **-**-**-**-**-** **-**-**-**-**-** 360
CA en DH Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Année 1
Bananes 540.000 DH 540.000 DH 540.000 DH 540.000 DH 540.000 DH 540.000 DH 540.000 DH 675.000 DH 675.000 DH 675.000 DH 675.000 DH 675.000 DH 7.155.000 DH
En Valeur Transport (voyage) 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 12.000 DH 144.000 DH
Stockage 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 15.000 DH 180.000 DH
Total 567.000 DH 567.000 DH 567.000 DH 567.000 DH 567.000 DH 567.000 DH 567.000 DH 702.000 DH 702.000 DH 702.000 DH 702.000 DH 702.000 DH 7.479.000 DH
Produit Prix unitaire
Bananes 9.000 DH
Transport (voyage) 4.000 DH
Stockage 500 DH
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CHIFFRE D’AFFAIRES
CA prévisionnel sur 5 ans :
CA Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Bananes 7.155.000 8.478.000 9.531.000 9.999.000 10.494.000
Transport (voyage) 144.000 168.000 188.000 196.000 204.000
Stockage 180.000 213.000 239.500 251.000 263.500
En Valeur 7.479.000 DH 8.859.000 DH 9.958.500 DH 10.446.000 DH 10.961.500 DH
Hypothèses d’évolution du chiffre d’affaires : partant de cette 1ère année, le volume des ventes de l’année suivante a été estimé en considérant les
tendances futures qui caractérisent la demande dans le secteur:
Année Evolution Explication
2ème année : 18% S'étendre sur Martil
3ème année : 12% S'étendre sur Mdiq
4 ème
année : 5% S'étendre sur Fnideq
5 ème
année : 5% Renforcement commercial
Croissance moyenne sur 5 ans : 47%
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ETUDE TECHNIQUE – MOYENS DE PRODUCTION - ORGANISATION
PROCESSUS DE PRODUCTION/CONCEPTION DE SERVICE :
LES LOCAUX :
Type local (1) Localisation (2) superficie(3) accessibilité (4) Mode d’exploitation(5) Coût (6)
Magasins Frigorifiques Hay Bousmala av al Amal Zkt 48 local Facile 5 000,00 DH
n3 Tétouan
300 M Location
LE MATERIEL:
Aménagements
Mode d’acquisition
Nature Fournisseur Quantité Coût unitaire (DH) Coût (DH)
(Achat, Location, Leasing...)
Aménagement des locaux Entreprise de travaux Achat 1 62.000,00 62.000,00
Matériel d'exploitation
Mode d’acquisition Coût unitaire
Nature Fournisseur Quantité Coût (DH)
(Achat, Location, Leasing...) (DH)
Chambre Froide 400*400 Climalum SARL Achat 1 46.000 46.000
Chambre Froide 2000*1000 Climalum SARL Achat 2 42.083 84.167
Equipent frigorifique 31,50m3 Climalum SARL Achat 3 49.417 148.250
Caisses en plastique Global Technologie Système Achat 3.000 28 84.000
Balance palan pour bananes Achat 2 2.500 5.000
TOTAL 367.417
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Matériel roulant
Mode d’acquisition
Nature Fournisseur Quantité Coût unitaire (DH) Coût (DH)
(Achat, Location, Leasing...)
Camion pour le transport Iveco
Atlas Véhicules Industriels Achat 1 485.000,00 485.000,00
Eurocargo 14t
TOTAL 485.000,00
Mobilier de bureau
Mode d’acquisition
Nature Fournisseur Quantité Coût unitaire (DH) Coût (DH)
(Achat, Location, Leasing...)
1 Bureau Achat 1 12.000,00 12.000,00
TOTAL 12.000,00
LES MOYENS HUMAINS :
Salaire mensuel
Poste Principales fonctions Tâches Formation et expérience Besoin (nombre) Date d’intégration
brut chargé (Dhs)
Gérant Opérations et gestion Gestion et finances, achats,… Niveau Bac 1 Année 1 8.476 DH
Chauffeur Production Conduire le camions, livrer les marchandises Secondaire 1 Année 1 4.238 DH
Ouvrier Production Manutention et chargement du camion Secondaire 1 Année 1 4.238 DH
TOTAL 16.953 DH
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LA PRODUCTION:
Achat matières entrant directement dans le processus de production (1ère année)
Matières Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 Total Année 1
Bananes 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 562.500 DH 562.500 DH 562.500 DH 562.500 DH 562.500 DH 5.962.500 DH
Coût MP 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 450.000 DH 562.500 DH 562.500 DH 562.500 DH 562.500 DH 562.500 DH 5.962.500 DH
Matières consommées (sur 5 ans)
Matières premières Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Total coût de production 5.962.500 DH 7.066.667 DH 7.950.000 DH 8.347.500 DH 8.764.875 DH
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PLAN FINANCIER PREVISIONNEL
Plan de financement :
L'emprunt bancaire Intelaka se caractérise par un taux de 2% HT/an. Le remboursement sera étalé sur 7 ans à partir du 1er mois suivant la création :
Caractéristiques crédit bancaire Principal et intérêts bancaires
Capital emprunté 850.000 DH Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Durée (année) 5 Remboursement principal 170.000 DH 170.000 DH 170.000 DH 170.000 DH 170.000 DH
Taux HT 2,00% Intérêt HT 3.400 DH 3.400 DH 3.400 DH 3.400 DH 3.400 DH
TVA 10,00% Annuité HT 173.400 DH 173.400 DH 173.400 DH 173.400 DH 173.400 DH
Taux TTC 2,20%
Durée (en mois) 60
Mensualité TTC 15.725 DH
Dotations aux amortissements
Dotation aux amortissements
Nature du poste Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Frais d'établissement 3.333 DH 3.333 DH 3.333 DH 1.500 DH 1.500 DH
Aménagements 12.400 DH 12.400 DH 12.400 DH 12.400 DH 12.400 DH
Matériel d'exploitation 73.483 DH 73.483 DH 73.483 DH 73.483 DH 73.483 DH
Matériel roulant 97.000 DH 97.000 DH 97.000 DH 97.000 DH 97.000 DH
Mobilier de bureau 2.400 DH 2.400 DH 2.400 DH 2.400 DH 2.400 DH
Montant dotation annuelle d'amortissement 188.617 DH 188.617 DH 188.617 DH 186.783 DH 186.783 DH
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Compte des Produits et Charges
Compte de Résultat Prévisionnel
Eléments Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
I. Produits d'exploitation 7.479.000 DH 8.859.000 DH 9.958.500 DH 10.446.000 DH 10.961.500 DH
Ventes de marchandises - DH - DH - DH - DH - DH
Ventes de biens et services produits 7.479.000 DH 8.859.000 DH 9.958.500 DH 10.446.000 DH 10.961.500 DH
Variation des stocks produits - DH - DH - DH - DH - DH
II. Charges d'exploitation (A+B+C+D+E+F) 7.044.059 DH 8.244.833 DH 9.232.028 DH 9.712.281 DH 10.212.235 DH
A. Achats consommés MP 5.962.500 DH 7.066.667 DH 7.950.000 DH 8.347.500 DH 8.764.875 DH
Achats MP 5.962.500 DH 7.066.667 DH 7.950.000 DH 8.347.500 DH 8.764.875 DH
B. Achats revendus marchandises 2.981 DH 3.662 DH 4.294 DH 4.857 DH 5.439 DH
Achats marchandises 2.981 DH 3.662 DH 4.294 DH 4.857 DH 5.439 DH
Rabais, remises et ristournes obtenus sur achats de marchandises - DH - DH - DH - DH - DH
C. Autres charges externes 684.730 DH 780.656 DH 873.715 DH 957.739 DH 1.039.735 DH
Locations et charges locatives 60.000 DH 60.000 DH 60.000 DH 64.800 DH 64.800 DH
Entretien et réparations 36.000 DH 44.222 DH 51.856 DH 58.646 DH 65.675 DH
Primes d'assurances 16.000 DH 16.000 DH 20.000 DH 20.000 DH 20.000 DH
Rémunération du personnel extérieur à l'entreprise 168.000 DH 206.370 DH 241.994 DH 273.683 DH 306.482 DH
Rémunération d'intermédiaires et honoraires 1.200 DH 1.200 DH 1.200 DH 1.200 DH 1.200 DH
Redevances pour brevets, marques - DH - DH - DH - DH - DH
Eau et Electricité 180.000 DH 180.000 DH 180.000 DH 180.000 DH 180.000 DH
Gasoil 156.000 DH 191.630 DH 224.709 DH 254.135 DH 284.590 DH
Voyages et déplacement - DH - DH - DH - DH - DH
Publicité - DH - DH - DH - DH - DH
Frais de télécommunications 7.200 DH 7.200 DH 7.200 DH 7.200 DH 7.200 DH
Services bancaires 330 DH 330 DH 330 DH 330 DH 330 DH
Cotisations et dons - DH - DH - DH - DH - DH
Autres(à préciser) 60.000 DH 73.704 DH 86.426 DH 97.744 DH 109.458 DH
D. Impôts et taxes 1.800 DH 1.800 DH 1.800 DH 1.800 DH 1.800 DH
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E. Frais de personnel 203.431 DH 203.431 DH 213.603 DH 213.603 DH 213.603 DH
Salaires et charges 203.431 DH 203.431 DH 213.603 DH 213.603 DH 213.603 DH
Indemnités et avantages divers - DH - DH - DH - DH - DH
F. Dotations d'exploitation aux amortissements
188.617 DH 188.617 DH 188.617 DH 186.783 DH 186.783 DH
III. Résultat d'exploitation (I-II) 434.941 DH 614.167 DH 726.472 DH 733.719 DH 749.265 DH
IV. Produits financiers - DH - DH - DH - DH - DH
V. Charges financières 3.400 DH 173.400 DH 173.400 DH 173.400 DH 173.400 DH
VI. Résultat financier (IV-V) - 3.400 DH - 173.400 DH - 173.400 DH - 173.400 DH - 173.400 DH
VII. Résultat courant (III+VI) 431.541 DH 440.767 DH 553.072 DH 560.319 DH 575.865 DH
XI. Résultat avant impôt (VII+X) 431.541 DH 440.767 DH 553.072 DH 560.319 DH 575.865 DH
XII. Impôt sur le résultat - DH - DH - DH 98.056 DH 100.776 DH
Résultat net (XI-XII) 431.541 DH 440.767 DH 553.072 DH 462.263 DH 475.089 DH
Cash-Flow 620.158 DH 629.384 DH 741.688 DH 649.046 DH 661.872 DH
Cash-Flow cumulé 620.158 DH 1.249.542 DH 1.991.230 DH 2.640.276 DH 3.302.148 DH
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Programme d’investissement et plan de financement initial
Afin démarrer l’entreprise « YOUZAF trans »
et après avoir listé l’ensemble des immobilisations corporelles et incorporelles, le programme d’investissement se dresse comme suit :
Nature du poste Montant
Frais préliminaires 13.000 DH
Frais de constitution 2.500 DH
Frais de prospection 5.000 DH
Frais de publicité de démarrage 5.000 DH
Frais préliminaires 500 DH
Immobilisations corporelles 926.417 DH
Aménagements 62.000 DH
Matériel d'exploitation 367.417 DH
Matériel roulant 485.000 DH
Mobilier de bureau 12.000 DH
Trésorerie 7.224 DH
BFR de démarrage 28.895 DH
Total Investissement 946.640 DH
Nature du poste Montant %
Fonds propres 150.000,00 DH 15%
Subventions (détailler la source) - DH 0%
Crédit CMT Intelaka 850.000,00 DH 85%
Total financement 1.000.000,00 DH 100%
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ANNEXE
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