De Datos Cajera
Resume:
ARACELY MARIA MORAN ALEMAN
Estados Unidos
Teléfono 908-***-****
**********@*****.***
OBJETIVO:
Seguir creciendo en experiencia laboral, poner en práctica los conocimientos adquiridos tanto en mis estudios (Ingeniero en Computación), como en la práctica laboral desarrollada.
Adquirir nuevos conocimientos para el fortalecimiento de la empresa.
EXPERIENCIA:
Credifacil Nicaragua
Oficial de Cumplimiento
Julio 11 de 2017 al 30 de marzo 2019
-Ejecutar las políticas, procedimientos y controles internos de prevención que integran el SPLA/FT.
-Coordinar la elaboración, implementación y actualización, en conjunto con las áreas relacionadas, del Manual PLA/FT y del Plan Operativo Anual PLA/FT.
-Evaluar periódicamente los riesgos, así como el desarrollo de políticas, procedimientos, controles internos y matrices.
-Analizar y proponer cambios al SPLA/FT y al Manual de PLA/FT de acuerdo a las leyes, normativas, estándares, instrucciones y recomendaciones.
-Presentar informes mensuales sobre el cumplimiento de SPLA/FT al comité.
-Dar seguimiento a la implementación de las recomendaciones por parte de los órganos de supervisión, auditores internos y externos, control interno.
-Revisar y monitorear transacciones en las listas especiales o sospechosas, nacionales o internacionales relacionadas al tema de LA/FT.
-Analizar periódicamente el segmento del mercado a los que pertenecen los clientes y productos de la institución, con el fin de identificar y conocer posibles patrones y tendencias de LA/FT.
Funciones
-Colaborar con el área de Recursos Humanos, en la formulación e implementación de la política “Conozca a su Empleado”.
-Participar en el desarrollo y ejecución de programas de sensibilización, capacitación y actualización sobre el riesgo de LA/FT y su gestión, sobre el SPLA/FT.
-Participar en el desarrollo y ejecución de programas de sensibilización, capacitación y actualización sobre el riesgo de LA/FT.
-Llevar estadísticas, registros y soportes sobre la aplicación y desarrollo del Programa Institucional de Capacitación.
-Coordinar actividades e intercambiar información con las distintas áreas de la institución, para el desarrollo de sus funciones y para la eficaz implementación del SPLA/FT.
-Elaborar estadísticas, utilizando sus propias bases de datos basados en sus riesgos para el establecimiento de los distintos parámetros de prevención.
FONDO DE INVERSIÓN PARA DESARROLLO (FID)
Noviembre 9 2015 al 04 de Julio 2017
Asesor Financiero
Noviembre 9 2015 a marzo 2016
Funciones:
-Explicar al cliente alternativas de crédito acorde a su actividad económica.
-Asesorar al cliente sobre los requisitos necesarios para aperturar una línea de crédito y que el proceso sea más ágil.
-Dar acompañamiento al cliente en el paso a paso de apertura y facturación de crédito.
-Validar que el cliente cumpla con los requisitos mínimos al momento de iniciar el trámite de apertura de línea Crear ID para la línea de crédito del cliente.
-Subir la documentación soporte al ID del cliente, desde una archivo externo al aplicativo de crédito.
-Llevar a cliente a la cabina donde se comunicará a cliente con un analista de crédito.
-Cubrir Descansos, vacaciones y/o subsidios
-Capturar la firma de cliente en los documentos de crédito y verificar las firmas sea igual a la del documento de identidad del cliente.
-Atención personalizada a los clientes solicitantes de líneas de crédito
Ejecutivo de Operaciones de Crédito
Marzo 2016 al 04 de julio 2017
Funciones:
-Efectuar desembolsos de prestamos
-Entrega de Cheques, contrato a verificadores.
-Asegurar tiempos de respuestas adecuados.
-Identificar operaciones sospechosas.
-Aplicación de depósitos de clientes FID.
-Dispensa de saldos y reestructuración de cartera.
-Contratos de crédito empresas en bandeja.
-Aplicaciones de retenciones, exoneraciones y reconocimiento de Garantía.
-Cheques posfechados.
-Cheques rebotados.
-Arqueros COMASA y anulación de ROC
-Entrega de documentación
-Deducciones FID/SINSA.
Febrero 01 2013 a 25 marzo 2014
Comisión Nacional de Micro finanzas-CONAMI
Asistente de Presidencia Ejecutiva
FUNCIONES:
-Archivar las expresiones de interés de las IFIM y cualquier documentación de las IFIM.
-Apoyar con la logística, en las reuniones del Consejo Directivo
-Archivar las comunicaciones enviadas y recibidas, tanto en físico como digital.
-Colaborar con la Presidencia Ejecutiva en la preparación de comunicaciones en general, cuando sea solicitado.
-Preparar las comunicaciones para el envío a las IMF s
-Atender las solicitudes de reunión por parte de IMF s
-Colaboración logística en el desarrollo de capacitaciones de CONAMI.
Julio 27 2006 a 25 enero 2013
Banco PROCREDIT.
FUNCIONES:
- Cajera
- Oficial de Servicios Bancarios y simultáneamente cobertura temporal a Jefes de Operaciones y Oficiales Operativos
Manejo de caja chica
Apertura y cierre de sucursal
Supervisión de Personal
Manejo de bóveda de sucursal
Resguardo de títulos valores
Autorizaciones en físico y en sistema
Negociaciones con clientes
Julio 2004 al 22 de octubre 2005
Cajero Operador en Air Pak – Western Union
2002
Trabajos de transcripción de Seminarios grabados.
Noviembre 2001
Participación voluntaria en Ética y Transparencia en las Elecciones de ese año como digitador.
FORMACION:
Julio 27, 2017
Comisión Nacional de Microfinanzas
Participación en Taller de Capacitación en Normativa de Protección al Usuario, Transparencia en la Operaciones y Principios de Protección al Cliente (SMART CAMPIGN).
Noviembre 2013
Participación en seminario sobre experiencias prácticas de supervisión de Instituciones Financieras, con énfasis en Crédito y Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.
Octubre 2013
Participación en seminario Ley No. 842 “Ley de Protección de Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias” y “Normas sobre Protección al Usuario y Transparencia de la Información”.
Febrero 2013
Comisión Nacional de Microfinanzas-CONAMI
Capacitación sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Abril 2006
Centro Cultural Nicaragüense Norteamericano
Tercer Nivel de Inglés.
2004 – 2005
Módulos de Titulación Ingeniero en Computación.
1999 - 2003
UNIVERSIDAD NACIONAL DE INGENIERIA
IES – UNI
Ingeniería en Computación.
1995 – 1997
Instituto Modesto Armijo
3ro. a 5to. Año
Bachiller
1993 – 1994
Colegio Bautista Internacional CANAAN
1ro.- y 2do. Año
OTROS
Curso Técnico de Computación
Conocimientos y Manejo
INTERNET
PROGRAMAS: WORD, EXCEL, POWER POINT.
Abril 2020
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