ARACELY MARIA MORAN ALEMAN

Cédula ***-******-****D

Estados Unidos

*** ****** **, **

Teléfono 908-***-****

adxi6e@r.postjobfree.com

OBJETIVO:

Seguir creciendo en experiencia laboral, poner en práctica los conocimientos adquiridos tanto en mis estudios (Ingeniero en Computación), como en la práctica laboral desarrollada.

Adquirir nuevos conocimientos para el fortalecimiento de la empresa.

EXPERIENCIA:

Credifacil Nicaragua

Oficial de Cumplimiento

Julio 11 de 2017 al 30 de marzo 2019

-Ejecutar las políticas, procedimientos y controles internos de prevención que integran el SPLA/FT.

-Coordinar la elaboración, implementación y actualización, en conjunto con las áreas relacionadas, del Manual PLA/FT y del Plan Operativo Anual PLA/FT.

-Evaluar periódicamente los riesgos, así como el desarrollo de políticas, procedimientos, controles internos y matrices.

-Analizar y proponer cambios al SPLA/FT y al Manual de PLA/FT de acuerdo a las leyes, normativas, estándares, instrucciones y recomendaciones.

-Presentar informes mensuales sobre el cumplimiento de SPLA/FT al comité.

-Dar seguimiento a la implementación de las recomendaciones por parte de los órganos de supervisión, auditores internos y externos, control interno.

-Revisar y monitorear transacciones en las listas especiales o sospechosas, nacionales o internacionales relacionadas al tema de LA/FT.

-Analizar periódicamente el segmento del mercado a los que pertenecen los clientes y productos de la institución, con el fin de identificar y conocer posibles patrones y tendencias de LA/FT.

Funciones

-Colaborar con el área de Recursos Humanos, en la formulación e implementación de la política “Conozca a su Empleado”.

-Participar en el desarrollo y ejecución de programas de sensibilización, capacitación y actualización sobre el riesgo de LA/FT y su gestión, sobre el SPLA/FT.

-Participar en el desarrollo y ejecución de programas de sensibilización, capacitación y actualización sobre el riesgo de LA/FT.

-Llevar estadísticas, registros y soportes sobre la aplicación y desarrollo del Programa Institucional de Capacitación.

-Coordinar actividades e intercambiar información con las distintas áreas de la institución, para el desarrollo de sus funciones y para la eficaz implementación del SPLA/FT.

-Elaborar estadísticas, utilizando sus propias bases de datos basados en sus riesgos para el establecimiento de los distintos parámetros de prevención.

FONDO DE INVERSIÓN PARA DESARROLLO (FID)

Noviembre 9 2015 al 04 de Julio 2017

Asesor Financiero

Noviembre 9 2015 a marzo 2016

Funciones:

-Explicar al cliente alternativas de crédito acorde a su actividad económica.

-Asesorar al cliente sobre los requisitos necesarios para aperturar una línea de crédito y que el proceso sea más ágil.

-Dar acompañamiento al cliente en el paso a paso de apertura y facturación de crédito.

-Validar que el cliente cumpla con los requisitos mínimos al momento de iniciar el trámite de apertura de línea Crear ID para la línea de crédito del cliente.

-Subir la documentación soporte al ID del cliente, desde una archivo externo al aplicativo de crédito.

-Llevar a cliente a la cabina donde se comunicará a cliente con un analista de crédito.

-Cubrir Descansos, vacaciones y/o subsidios

-Capturar la firma de cliente en los documentos de crédito y verificar las firmas sea igual a la del documento de identidad del cliente.

-Atención personalizada a los clientes solicitantes de líneas de crédito

Ejecutivo de Operaciones de Crédito

Marzo 2016 al 04 de julio 2017

Funciones:

-Efectuar desembolsos de prestamos

-Entrega de Cheques, contrato a verificadores.

-Asegurar tiempos de respuestas adecuados.

-Identificar operaciones sospechosas.

-Aplicación de depósitos de clientes FID.

-Dispensa de saldos y reestructuración de cartera.

-Contratos de crédito empresas en bandeja.

-Aplicaciones de retenciones, exoneraciones y reconocimiento de Garantía.

-Cheques posfechados.

-Cheques rebotados.

-Arqueros COMASA y anulación de ROC

-Entrega de documentación

-Deducciones FID/SINSA.

Febrero 01 2013 a 25 marzo 2014

Comisión Nacional de Micro finanzas-CONAMI

Asistente de Presidencia Ejecutiva

FUNCIONES:

-Archivar las expresiones de interés de las IFIM y cualquier documentación de las IFIM.

-Apoyar con la logística, en las reuniones del Consejo Directivo

-Archivar las comunicaciones enviadas y recibidas, tanto en físico como digital.

-Colaborar con la Presidencia Ejecutiva en la preparación de comunicaciones en general, cuando sea solicitado.

-Preparar las comunicaciones para el envío a las IMF s

-Atender las solicitudes de reunión por parte de IMF s

-Colaboración logística en el desarrollo de capacitaciones de CONAMI.

Julio 27 2006 a 25 enero 2013

Banco PROCREDIT.

FUNCIONES:

- Cajera

- Oficial de Servicios Bancarios y simultáneamente cobertura temporal a Jefes de Operaciones y Oficiales Operativos

Manejo de caja chica

Apertura y cierre de sucursal

Supervisión de Personal

Manejo de bóveda de sucursal

Resguardo de títulos valores

Autorizaciones en físico y en sistema

Negociaciones con clientes

Julio 2004 al 22 de octubre 2005

Cajero Operador en Air Pak – Western Union

2002

Trabajos de transcripción de Seminarios grabados.

Noviembre 2001

Participación voluntaria en Ética y Transparencia en las Elecciones de ese año como digitador.

FORMACION:

Julio 27, 2017

Comisión Nacional de Microfinanzas

Participación en Taller de Capacitación en Normativa de Protección al Usuario, Transparencia en la Operaciones y Principios de Protección al Cliente (SMART CAMPIGN).

Noviembre 2013

Participación en seminario sobre experiencias prácticas de supervisión de Instituciones Financieras, con énfasis en Crédito y Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.

Octubre 2013

Participación en seminario Ley No. 842 “Ley de Protección de Derechos de las Personas Consumidoras y Usuarias” y “Normas sobre Protección al Usuario y Transparencia de la Información”.

Febrero 2013

Comisión Nacional de Microfinanzas-CONAMI

Capacitación sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Abril 2006

Centro Cultural Nicaragüense Norteamericano

Tercer Nivel de Inglés.

2004 – 2005

Módulos de Titulación Ingeniero en Computación.

1999 - 2003

UNIVERSIDAD NACIONAL DE INGENIERIA

IES – UNI

Ingeniería en Computación.

1995 – 1997

Instituto Modesto Armijo

3ro. a 5to. Año

Bachiller

1993 – 1994

Colegio Bautista Internacional CANAAN

1ro.- y 2do. Año

OTROS

Curso Técnico de Computación

Conocimientos y Manejo

INTERNET

PROGRAMAS: WORD, EXCEL, POWER POINT.

Abril 2020

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