Service Assistant Customer

Charlotte Bafoun Godonou

Agla, Cotonou BENIN

Téléphone : (002**-********

Courrier électronique : *******@*****.***

Profil

● Solide expérience en sécurité financière, je suis actuellement chargée des activités de lutte contre le blanchiment des capitaux ainsi que la lutte contre le financement du terrorisme.

● Plus de 10 ans d’expériences dans le domaine bancaire, plus de 4 ans en tant qu’investigatrice en matière de la sécurité financière.

● Expertise Juridique, des textes règlementaires nationaux et internationaux relatifs à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et en matière de risque

● Bonne capacité de synthèse et d’analyse des opérations suspectes, notamment grâce au logiciel de filtrage SIRON AML.

● Bonne connaissance des risques bancaires et de l’élaboration et suivi rigoureux de la cartographie de risques.

● Dynamique, motivée et responsable

● Aptitude pour le travail d’équipe et excellentes relations interpersonnelles

● Grande ouverture d’esprit, s’adapte facilement aux changements Langues parlées et écrites : Français (très bien) ; Anglais (assez bien). Objectif professionnel

Mon objectif au sein d’une Compagnie ou équipe, se résume aux axes non exhaustifs ci-après :

● Intégrer une équipe dynamique, dans laquelle je pourrais mettre en avant mes compétences, mes qualités de contact, de rigueur, d'organisation ainsi que ma capacité à travailler sous pression et en équipe.

● Répondre aux attentes, participer aux objectifs du secteur et développer de nouvelles compétences grâce à mon sens de responsabilité et mon excellente collaboration avec mes partenaires

● Implémenter de nouvelles procédures et actions pouvant renforcer vos stratégies de sécurités financières en matière de lutte de contre blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

● Assurer le respect des obligations règlementaires et la déclinaison opérationnelle en matière de prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme

● Contrôler les opérations et procéder aux investigations nécessaires en cas de détection d’opérations inhabituelles et suspectes en effectuant les diligences jugées raisonnables qui devraient être dûment documentées

Poste actuel

Chef Section Lutte Contre le Blanchiment des Capitaux et le Financement du Terrorisme 2018 à ce jour

(Analyste Gestion de risques (4162) - NSIABANQUE • Cotonou

● Analyser les transactions effectuées sur les comptes à haut risque (Personne politiquement exposée ; bureaux de change, organisations caritatives.)

● Détecter des enjeux reliés à la sécurité financière, s’assurer d’avoir au dossier, le motif économique et les documents afférents à l’opération et analyser le tout avec rigueur.

● S’assurer que la banque ne réalise pas de transactions avec des personnes physiques ou morales inscrites sur des listes de sanctions. (OFAC ; UN ; EU et EMBARGO etc.)

● Procéder au monitoring des opérations de transfert d’argent et des “cartes prépayées”

● Échanger avec les correspondants interbancaires / organes de régulations et analyser/valider les échanges de clé RMA avec les banques étrangères

● Extraire des rapports détaillés, grâce aux outils d’analyse logiciels et de filtrage

● Élaborer et exécuter le plan annuel de formation de l’équipe sur la conformité et prendre en charge la formation des nouveaux utilisateurs

Expérience

Assistante Section conformité 2017 à 2018

Investigatrice financière (1114) - NSIABANQUE • Cotonou

● Analyser l’historique des opérations/activités des clients selon l’objet social et s’assurer de la corrélation entre l’historique des comptes et l’activité exercée par le client

● Mettre à jour le logiciel de filtrage SIRON AML du module KYC et le questionnaire de l’évaluation du niveau de risque et le logiciel des listes de sanctions et PPE

● Visiter régulièrement les sites régulateurs pour mise à jour des listes de pays sur liste noire/embargo

● Veiller au respect des obligations réglementaires en matière de la gestion risque surtout opérationnelle. Assistante Direction de Crédits 2015 à 2017

Analystes financières - NSIABANQUE • Cotonou

● Assurer la mise en place des différentes facilités octroyées aux clients

● Veiller à la bonne exécution des requêtes liées aux crédits mis en place, conformément à la politique de crédit et aux procédures en vigueur.

● Identifier et travailler à éviter les risques de pertes et accroître les revenus de la Banque. Assistante Service à la Clientèle 2011 à 2015

Caissière/Analystes en placements - NSIABANQUE • Cotonou

● Identifier les besoins des clients et leur fournir les conseils et produits/services bancaires personnalisés

● Effectuer les différentes opérations bancaires et de cartes de crédits

● Participer à l’atteinte des objectifs d’équipe

● Prise en charge des besoins de clients pour gérer leurs fonds ou finances. Formation

Diplôme de Master 2 en Contrôle de Gestion et Audit Financier 2011 - 2013 Ecole Nationale d‘Économie Appliquée et de Management • Cotonou Diplôme de Licence Professionnelle en Finance et Comptabilité 2006 - 2007 Ecole Nationale d‘Économie Appliquée et de Management • Cotonou Formation complémentaire / Perfectionnement

Diplôme du DALF/C2 2018

Centre culturel Français (CCF) au BENIN

Bénévolat

L'organisatrice 2013 à ce jour

Association d'employés de NSIA BANQUE • Cotonou

● Impliquée depuis 2013 au sein de l’association qui a pour but d'apporter de la joie aux nouveau-nés dont les parents sont dans le besoin.

● Visiter les hôpitaux et prendre en charge tous les frais médicaux de certains nouveau-nés et enfants hospitalisés.

Intérêts et loisirs

● La musique, le sport, à la découverte des autres culture Charlotte Bafoun Godonou

Agla, Cotonou BENIN

Téléphone : (002**-********

Courrier électronique : *******@*****.***

Profile

● Strong experience in financial security, I am currently in charge of anti-money laundering activities as well as the fight against terrorism financing.

● More than 10 years of experience in the banking field, more than 4 years as an investigator in financial security.

● Legal expertise, national and international regulatory texts related to the fight against money laundering and terrorist financing and risk management.

● Good ability to synthesize and analyze suspicious transactions, in particular using the Siron Aml filtering software.

● Good knowledge of banking risks and the development and rigorous monitoring of risk mapping.

● Dynamic, motivated and responsible

● Ability to work in a team and excellent interpersonal skills

● Open-minded, easily adaptable to changes

Spoken and written languages : French (very good); English (fairly good). Professional objective

My objective within a company or team can be summarized in the following non-exhaustive axes:

● To integrate a dynamic team, in which I could put forward my competences, my qualities of contact, rigour, organization as well as my capacity to work under pressure and in team.

● Meet expectations, participate in the sector's objectives and develop new skills thanks to my sense of responsibility and my excellent collaboration with my partners

● Implement new procedures and actions to strengthen your financial security strategies in the fight against money laundering and terrorist financing.

● Ensure compliance with regulatory obligations and operational implementation in terms of prevention of money laundering and terrorist financing

● Control operations and carry out the necessary investigations in the event of the detection of unusual and suspicious operations by carrying out the diligences deemed reasonable which should be duly documented Current position

Head of the Anti-Money Laundering and

And Terrorist Financing 2018 to date

(Risk Management Analyst (4162) - NSIABANQUE - Cotonou

● Analyze transactions made on high risk accounts (Politically exposed person; currency exchange offices, charitable organizations.)

● Detect issues related to financial security, ensure that the economic reason and the documents related to the transaction are on file and analyze everything with rigor.

● Ensure that the bank does not conduct transactions with individuals or companies on sanctions lists.

(OFAC; UN; EU and EMBARGO etc.)

● Monitor money transfer operations and "prepaid cards

● Interact with interbank correspondents/regulatory bodies and analyze/validate RMA key exchanges with foreign banks

● Extract detailed reports, using software analysis and filtering tools

● Develop and execute the annual compliance training plan for the team and take responsibility for training new users

Experience

Compliance Section Assistant 2017 to 2018

Financial Investigator (1114) - NSIABANQUE - Cotonou

● Analyze client transaction/activity history by corporate purpose and ensure correlation between account history and client activity

● Update the Siron Aml and Kyc filtering software

● Regularly visit the regulatory websites to update the lists of blacklisted/embargoed countries

● Ensure compliance with regulatory obligations in terms of risk management, especially operational. Assistant Credit Manager 2015 to 2017

Financial Analyst - NSIABANQUE - Cotonou

● Ensure the implementation of various facilities granted to customers

● Ensure the proper execution of requests related to the credits set up, in accordance with the credit policy and procedures in force.

● Identify and work to avoid risk of loss and increase the Bank's revenues. Customer Service Assistant 2011 to 2015

Cashier/Investment Analyst - NSIABANQUE - Cotonou

● Identify the needs of customers and provide them with advice and personalized banking products/services

● Perform various banking and credit card operations

● Participate in the achievement of team objectives

● Take care of customers' needs to manage their funds or finances. Education

Masters degree in Management Control and Financial Audit 2011 - 2013 National School of Applied Economics and Management - Cotonou Professional Degree in Finance and Accounting 2006 - 2007 National School of Applied Economics and Management - Cotonou Complementary training / Advanced training

Diploma of DALF/C2 2018

French Cultural Center (CCF) in BENIN

Volunteer work

Organizer 2013 to date

Association of employees of NSIA BANQUE - Cotonou

● Involved since 2013 in the association which aims to bring joy to newborns whose parents are in need.

● Visit hospitals and take care of all medical expenses of some newborns and hospitalized children. Interests and hobbies

● Music, sports, to discover other cultures.

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