AML Senior Analyst (Float)

ID de la solicitud: 224769

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Propósito

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimiento en dferentes areas (Float)

El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT – Quality Control de Transaction Monitoring, Enhanced Due Diligence Unit,, Payment Screening, Name Screening y Demarket entre otros.

Responsabilidades generales

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las

Directrices para la Conducta Empresaria

• Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos

• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas

• Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas

• Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso

• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias

• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco

• Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada

• Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento

• Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas). Recomendar un plan de remediación.

• Comprender cómo se debe considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias

• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria

Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos

• Asegurar que todas las correcciones de alertas se completen dentro de los tiempos establecidos

• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación

• Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y la preparación de estos, incluida la garantía que toda la documentación pertinente y de apoyo se incluye en el sistema de gestión de casos

• Llevar a cabo la adjudicación de casos para cerrar o escalarlos para posterior revisión. Supervisar las solicitudes de información de los analistas según sea necesario de las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y departamentales en el sistema de gestión de casos

• Supervisar los niveles de servicio de casos y escala al Gerente según sea necesario

Responsabilidades específicas

Transaction Monitoring

• Realizar la revisión de las alertas de mayor SLA, complejidad y "Risk Scored", para cerrarlas o escalarlas para una revisión adicional. Cuando sea necesario, solicita información de otra unidad de negocio y trabaja en colaboración cuando se solicite información

• Realizar revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en inglés) sobre la adjudicación de alertas y la preparación de alertas, incluyendo que toda la documentación relevante y de respaldo esté incluida en el sistema de administración de casos, así como completar las remediaciones sugeridas por los revisores de calidad cuando se requiera

• Contribuir al desempeño general del equipo de Triage asegurándose que el equipo cumpla con los SLA según se define en los SOP y OPC de Intake / Triage en asociación con FIU y AML Risk

• Participar en tareas ad hoc o administrativas para apoyar a los Gerentes

• Brindar soporte y conocimientos especializados sobre investigaciones con alerta de clientes y procedimientos SOP mediante sesiones de capacitación. Actúa como punto de contacto cuando los Analistas planteen inquietudes o preguntas

• Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema y participa en el proceso de implementación

• Fomentar un ambiente inclusivo y de alto desempeño que retenga, desarrolle y motive a los analistas. Liderazgo y capacidad demostrados para motivar a otros

• Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificación y la presentación oportuna de informes de personas designadas, así como de personas políticamente expuestas.

• Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales.

• Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente, generada a partir del sistema automatizado de monitoreo de transacciones y a partir de informes de transacciones inusuales para identificar posibles casos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

• Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisión por la FIU. Solicitar información según sea necesario a las unidades de negocio; mantener registros y documentación relacionada de acuerdo con los requisitos reglamentarios y las normas del departamento en el sistema de gestión de casos

• Ayudar en la función de admisión cuando sea necesario debido a altos volúmenes de alerta o necesidades empresariales

Ayudar en la función de revisión de control de calidad cuando sea necesario debido a grandes volúmenes de alertas o necesidades empresariales

Enhanced Due Diligence.

• Brindar un servicio y soporte al Equipo como experto en la materia PLA mediante la realización de revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en inglés) sobre las investigaciones realizadas en la EDDU.

• Proporcionar orientación y aportes a los equipos de debida diligencia mejorada con respecto a casos específicos según sea necesario

• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas, para apoyar la investigación experta y en profundidad contra el lavado de dinero de las relaciones con los clientes. Lo anterior, haciendo uso de la definición de procedimiento de la EDDU

• Aplicar habilidades de investigación para desarrollar inteligencia a Personas Políticamente Expuestas (PEP por sus siglas en inglés) y exposición a sanciones para apoyar a expertos y procurar una investigación en profundidad contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la exposición a Sanciones.

• Lograr niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados y asegurando que la amplitud y profundidad de las actividades de revisión de casos sean proporcionales al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Política PLA/PFT y los procedimientos asociados escritos

• Mantener registros adecuados y realiza un seguimiento de auditoría de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos

• Priorizar todas las solicitudes de información, establece los tiempos de respuesta y escala las solicitudes según sea necesario

• Preparar y escalar casos de clientes PEP, aquellosrelacionados con exposición a sanciones y/o en general de cualquier linea de negocio y tipo de riesgo que le sea asignado. Lo anterior, haciendo uso de los documentos de apoyo aplicables a cada tipo de caso.

• Trabajar en colaboración con otras líneas de negocio y grupos de interesados corporativos para implementar los pasos adecuados de debida diligencia y corrección del cliente para minimizar el riesgo regulatorio y reputacional para Scotiabank

• Preparación y elaboración de informes que dé cuenta de la gestión a cargo o del área

Enhanced Due Diligence (Sanctions)

• Defender una cultura centrada en el cliente para profundizar las relaciones con los mismos y aprovechar relaciones, sistemas y conocimientos más amplios del Banco.

• Mantener un conocimiento fuerte y sólido en las leyes y reglamentos de sanciones, incluyendo la OFAC, regulaciones canadienses y otras directrices reglamentarias pertinentes para evaluar los riesgos de las sanciones y las alertas de sanciones de decisiones.

• Investigar y resolver casos identificados con posibles infracciones de sanciones, AML o violaciones de políticas en transacciones, entidades, informes de listas de vigilancia o personas SDN.

• Supervisar tendencias y patrones en todas las plataformas internas para identificar el riesgo potencial y tomar las medidas adecuadas para mitigar dichos riesgos.

• Identificar y escalar las cuestiones que no se abordan en las políticas o normas actuales; realizar recomendaciones de posibles soluciones.

• Implementar varios controles de sanciones en cada caso y escalar a la Oficina Global de Sanciones (GSO por sus siglas en inglés) y al gerente de equipo todas las recomendaciones que puedan ser aplicables y apropiadas de acuerdo con la evaluación del riesgo.

• Reportar todos los controles aprobados de cada caso a HotScan, si aplica.

• Interactuar con varias partes interesadas para crear conciencia sobre las violaciones de las sanciones, las cuestiones emergentes o las acciones correctivas.

• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de AML para detectar e informar actividades sospechosas: Realizar un análisis exhaustivo para apoyar una evaluación razonable y precisa, coherente con la Calificación de Riesgo del Cliente asignada por caso

Investigar y analizar transacciones o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y AML

Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia sobre personas políticamente expuestas (PEP por sus siglas en inglés) para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de dinero

Preparar y escalar las actividades consideradas como "transacciones Inusuales" a GAMLU garantizando que los documentos justificativos adecuados y precisos se presenten para validar la escalación

Priorizar todas las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y aumentar las solicitudes según sea necesario

Preparar y escalar relaciones PEP y relacionadas con las sanciones con documentos de apoyo a GAMLU

Proporcionar un servicio y soporte superior a las unidades de negocio como experto en la materia de AML

Identificar y compartir los factores y tendencias de riesgo emergentes que pueden afectar la exposición a AML, Fraude y Riesgo de Crédito

Identificar tendencias para mejorar el servicio a los clientes

Payment Screening

• Asegurarse de que el banco está en cumplimiento de las regulaciones relacionadas a las obligaciones sancionatoria. Identificar y escalar pagos/mensajes alertados teniendo en cuenta las siguientes actividades: o Revisar y analizar los pagos/mensajes que surgen del escaneo contra sanciones y determinar si son un falso positivo, o si, por el contrario, es una coincidencia verdadera. En caso de la segunda, debe ser escalada al nivel 2 de la unidad de Payment Screening.

o Revisar, analizar y capturar el detalle de los pagos/detalles dentro de la herramienta Case Management Tool (CMT)

o Revisar y accionar los casos de la herramienta CMT, según corresponda, accionados y dispuestos por el nivel 2.

o Obtener y mantener un conocimiento actualizado de programas, leyes, regulaciones y requerimientos relacionados al programa de sanciones.

o El nivel 1 de la operación de Payment Screening opera 24 horas 5 días a la semana. El analista deberá tener disponibilidad y flexibilidad horaria para trabajar en diferentes jornadas dependiendo de las necesidades de la unidad.

• Asistir al banco mitigando el riesgo de las siguientes formas: o Preparando la alerta y analizándola con los correspondientes informes escritos.

Proveer un servicio superior y soporte a la línea de negocio, incluyendo al Sr manager de la operación.

Desarrollar y mantener el conocimiento y entendimiento de las leyes, regulaciones, requerimientos y mejores prácticas del negocio relacionadas a los programas de sanciones.

Mantenerse informado de las tendencias de la industria y las diferentes tipologías participando en las sesiones de entrenamiento de sanciones accediendo a los recursos provistos por la industria.

Manteniendo altos estándares de servicio manejando apropiadamente las alertas/casos dentro del SLA, asegurándose de que las decisiones y el análisis están en línea con el apetito del riesgo del banco y los procedimientos y políticas aplicables.

Identificar activamente las oportunidades de mejora del sistema y el proceso. Participar activamente de implementaciones de nuevos proyectos de la unidad.

Responder dentro del tiempo establecido las solicitudes y requerimientos de los stakeholders.

Adherirse a las guías y procedimientos del banco y código de conducta.

• Alcanzar las expectativas de productividad de la unidad incluyendo:

• Construir relaciones fuertes con todas las partes interesadas en el proceso de Payment screening. Nivel 1, nivel 2 y nivel 3 (GSO, Global OFAC, London UK, Ireland, APAC) y colaborar con el cumplimiento de objetivos.

• Revisar y analizar coincidencias verdaderas de individuos/entidades sancionadas, jurisdicciones sancionadas y clientes de alto riesgo para asegurar consistencia con los procedimientos internos.

• Activamente estar persiguiendo el cumplimiento de sus responsabilidades de manera efectiva y eficiente de su área de acuerdo con los valores del banco, el código de conducta, principios de ventas globales, asegurando la adecuada adherencia a los controles de la actividad